Kdy ověřujeme totožnost
Rozsah ověření závisí na konkrétním obchodu, jeho hodnotě a rizikovosti.
AML zákon obecně vyžaduje identifikaci klienta nejpozději tehdy, když je zřejmé, že hodnota obchodu překročí 1 000 EUR. Identifikace se provádí také v dalších zákonem stanovených situacích bez ohledu na hodnotu obchodu, například při podezřelém obchodu.
Vzhledem k běžným cenám ojetých vozidel proto bude ověření totožnosti součástí většiny našich obchodů.
U obchodů v hodnotě 15 000 EUR nebo více a v dalších zákonem stanovených případech provádíme také širší kontrolu klienta.
Co od vás můžeme potřebovat
U fyzické osoby zpravidla zjišťujeme a ověřujeme především:
- identifikační údaje,
- platný doklad totožnosti,
- oprávnění jednat za jinou osobu, pokud někoho zastupujete.
U právnické osoby ověřujeme rovněž její existenci, osobu oprávněnou za ni jednat a podle okolností také vlastnickou a řídicí strukturu a skutečného majitele.
V rámci zákonných povinností také ověřujeme, zda se na klienta, jednající osobu nebo skutečného majitele nevztahují mezinárodní sankce a zda nejde o politicky exponovanou osobu (PEP).
Kdy můžeme požadovat další informace
Pokud zákon vyžaduje kontrolu klienta nebo konkrétní obchod představuje vyšší riziko, můžeme potřebovat také informace nebo doklady týkající se například:
- účelu a povahy obchodu,
- původu peněžních prostředků nebo majetku,
- podnikatelské činnosti klienta,
- skutečného majitele společnosti,
- dalších okolností konkrétní transakce.
Rozsah požadovaných informací vždy přizpůsobujeme konkrétní situaci a zákonným povinnostem.
Co když potřebné údaje nemůžeme ověřit
Pokud nám zákon ukládá klienta identifikovat nebo zkontrolovat a klient neposkytne potřebnou součinnost, případně máme pochybnosti o pravdivosti údajů nebo pravosti předložených dokumentů, může nám zákon ukládat obchod neuskutečnit nebo obchodní vztah ukončit.
Podezřelé obchody posuzujeme podle AML zákona a v případech stanovených zákonem je oznamujeme Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ).
Na informace související s oznámením podezřelého obchodu se vztahuje zákonná povinnost mlčenlivosti.
Identifikace na dálku
Dokumenty související s obchodem můžeme podle konkrétní situace připravovat a podepisovat také elektronicky.
Samotný elektronický podpis však automaticky nenahrazuje identifikaci klienta podle AML zákona.
Pokud obchod řešíme na dálku, předem vám sdělíme, jakým způsobem bude potřeba totožnost ověřit.
Jak dlouho údaje uchováváme
Jako obchodník s použitým zbožím uchováváme údaje a dokumenty související s AML povinnostmi po zákonem stanovenou dobu.
U obchodů v hodnotě 10 000 EUR nebo více je tato doba 10 let, v ostatních případech zpravidla 5 let od ukončení obchodu nebo obchodního vztahu.
Po uplynutí zákonné doby údaje odstraníme nebo zlikvidujeme, pokud pro jejich další uchovávání nemáme jiný právní důvod.
Podrobnosti o zpracování osobních údajů najdete v našich Zásadách ochrany osobních údajů.
Kdo u nás AML řeší
Za zajištění plnění povinností podle AML zákona odpovídá pověřený člen statutárního orgánu společnosti.
AML zákon zároveň vyžaduje určení kontaktní osoby společnosti pro komunikaci s Finančním analytickým úřadem.
Obecné dotazy týkající se ochrany osobních údajů můžete zaslat na info@jirkovagaraz.cz. Z důvodu zákonné mlčenlivosti neposkytujeme informace o konkrétních AML kontrolách ani případných oznámeních.