KYC und Maßnahmen gegen Geldwäsche

Der Prüfumfang hängt vom Geschäft, seinem Wert und Risiko ab.

Das AML-Gesetz verlangt grundsätzlich eine Identifizierung spätestens dann, wenn erkennbar ist, dass der Geschäftswert 1.000 EUR übersteigt. Sie ist unabhängig vom Wert auch in weiteren gesetzlich bestimmten Fällen erforderlich, etwa bei einem verdächtigen Geschäft.

Aufgrund üblicher Gebrauchtwagenpreise wird die Identitätsprüfung daher Bestandteil der meisten unserer Geschäfte sein.

Bei Geschäften ab 15.000 EUR und in weiteren gesetzlich bestimmten Fällen führen wir zusätzlich eine umfassendere Kundenprüfung durch.

Bei natürlichen Personen erheben und prüfen wir in der Regel insbesondere:

• Identifikationsdaten,
• ein gültiges Ausweisdokument,
• die Vertretungsberechtigung, wenn Sie für eine andere Person handeln.

Bei juristischen Personen prüfen wir auch deren Existenz, die vertretungsberechtigte Person und je nach Umständen Eigentums- und Leitungsstruktur sowie den wirtschaftlich Berechtigten.

Im Rahmen gesetzlicher Pflichten prüfen wir zudem, ob Kunde, handelnde Person oder wirtschaftlich Berechtigter internationalen Sanktionen unterliegen oder politisch exponierte Personen (PEP) sind.

Verlangt das Gesetz eine Kundenprüfung oder weist das Geschäft ein erhöhtes Risiko auf, können wir Informationen oder Nachweise etwa zu folgenden Punkten benötigen:

• Zweck und Art des Geschäfts,
• Herkunft der Geldmittel oder Vermögenswerte,
• Geschäftstätigkeit des Kunden,
• wirtschaftlich Berechtigter einer Gesellschaft,
• weitere Umstände der konkreten Transaktion.

Den Umfang passen wir stets der konkreten Situation und den gesetzlichen Pflichten an.

Müssen wir einen Kunden identifizieren oder prüfen und wirkt er nicht ausreichend mit, oder bestehen Zweifel an der Richtigkeit der Angaben oder Echtheit der Dokumente, kann das Gesetz die Ablehnung des Geschäfts oder Beendigung der Geschäftsbeziehung verlangen.

Verdächtige Geschäfte beurteilen wir nach dem AML-Gesetz und melden sie in gesetzlich vorgeschriebenen Fällen dem tschechischen Finanzanalytischen Amt (FAÚ).

Für Informationen im Zusammenhang mit einer Verdachtsmeldung gilt die gesetzliche Verschwiegenheitspflicht.

Je nach Situation können wir Geschäftsunterlagen auch elektronisch vorbereiten und unterzeichnen.

Eine elektronische Unterschrift allein ersetzt jedoch nicht automatisch die Identifizierung nach dem AML-Gesetz.

Bei einem Ferngeschäft erläutern wir vorab, wie die Identität nachzuweisen ist.

Als Gebrauchtwarenhändler bewahren wir AML-bezogene Daten und Unterlagen für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf.

Bei Geschäften ab 10.000 EUR beträgt sie zehn Jahre, in anderen Fällen üblicherweise fünf Jahre ab Abschluss des Geschäfts oder Beendigung der Geschäftsbeziehung.

Nach Ablauf löschen oder vernichten wir die Daten, sofern kein anderer Rechtsgrund für die weitere Aufbewahrung besteht.

Einzelheiten zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Ein beauftragtes Mitglied des gesetzlichen Vertretungsorgans ist für die Erfüllung der AML-Pflichten verantwortlich.

Das AML-Gesetz verlangt außerdem die Benennung einer Kontaktperson für die Kommunikation mit dem Finanzanalytischen Amt.

Allgemeine Datenschutzfragen können Sie an info@jirkovagaraz.cz richten. Aufgrund gesetzlicher Verschwiegenheit geben wir keine Auskunft über konkrete AML-Prüfungen oder Meldungen.